sector financiero

Sólo tuvo que pasar poco más de mes y medio para que el mercardo hiciera retroceder uno de los ETFs más represntativos del sector financiero de EEUU, el UYG descendió un 23%, llegando a tocar el nivel en el que comenzó a operar el ETF a inicios del 2014, dos años atrás. La incertidumbre por china y un petróleo buscando romper los 30 USD parecen ser las principales causantes de la caída.

No sería descabellado pensar, que un retroceso de tal impacto podría para quienes desean operar en bolsa a largo plazo ser una buena oportunidad de inversión. Sin entrar a detallar las variables macro de las que se hablan en estos días y centrandonos en el sector financiero de Estados Unidos, recordenmos que no hace más de un semestre las principales acciones que sostienen el ETF se encontraban subiendo a un ritmo fuerte y sostenido respaldado por resultados trimestrales que superaron estimaciones de analístas desde el 2015, JP Morgan acaba de reportar el último corte del 2015 con un surprise del 10% en sus EPS y se esperaría que grandes del sector mantuvieran esta tendencia. Continue reading

22 enero, 2016
Mercados Financieros
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oro

Muchos comienzan a ver el oro como una posibilidad para cubrir sus portafolios de renta variable frente a caídas como las presentadas en la primera semana de negociación en el 2016, algunos otros ven una oportunidad para comprar acciones baratas.

Aunque muchos analistas han perdido credibilidad en el oro como activo de protección en momentos de crisis, y algunos otros prefieren protegerse en otras opciones como el dólar americano, si es de anotar que la semana pasada fue un protector 100% efectivo al subir más de un 5% en una semana en la que la mayoría de los índices anotaron perdidas iguales o superiores al alza del oro, una semana fatal para quienes acostumbran a comprar acciones.

Recordemos que el oro en el último trimestre registra un low en los 1050 puntos y un high de 1200 en octubre de 2015. Desde el máximo del 2014 en el que se ubicó por encima de los 1395 USD por onza, al precio en el que terminó la primera semana bajista del presente año, existe una pérdida de valor cercano a un 20.70%, y a pesar de que  en estos últimos 3 años el metal ha tenido momentos de alzas importantes ha terminado en todos a final de año por debajo del precio en el que comenzó. Continue reading

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Como es de esperarse el comienzo de año coloca cientos de inquietudes e incertidumbre en la economía global. Por lo que resolvimos hacer una síntesis de lo que pasó en el 2015, como arrancó el 2016 y lo que esperamos en el presente año.

Lo que pasó en el 2015.

El  2015  fue un año con bastantes eventos y sucesos que afectaron el mercado accionario, para aquellos que decidieron comprar acciones en el mercado norteamericano o índices en su defecto, sin movimientos intra-días reportaron pérdidas cercanas al 0.87% , exceptuando a quienes ejecutaran ganancias en los máximos de mayo, julio,  octubre o noviembre donde la ganancia entre el inicio de enero y los niveles máximos estaba por los  +2.13 %. Las caídas a lo largo del año estuvieron asociadas a la caída constante del petróleo y la mayoría de los commodities en el mundo,  a una incertidumbre por parte de los inversionistas y analistas sobre la situación de China,  a la larga espera de la subida de las tasas de interés por parte de la FED y el debilitamiento constante de las monedas frente al dólar. Continue reading

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Track Record 16102015

Aquí encontrará un breve resumen de lo sucedido en el portafolio conservador de acciones de IPG SECURITIES INC.

Debido a la alta volatilidad del mercado en las últimas semanas decidimos considerar comprar acciones alejadas en lo posible de los sectores de energía y minería. Consideramos que el sector bancario en estados unidos ha venido mejorando sus números después de todas las multas que se le impusieron a la mayoría de los bancos importantes trimestres atrás. Para quienes les interese  comprar acciones de Citigroup, es un buen indicador que el valor en libros de la compañía por acción es menor de lo que vale a mercado 66.03/52.50, lo que podría mostrar signos de sobreventa. Mc Donald´s sigue la escalada después de los buenos resultados trimestrales, cuando venía  de un acumulado de resultados trimestrales peores a los estimados en el 2014, para resaltar, que comienza a visualizarse un aumento real en las ventas globales, incluyendo Estados Unidos. Podría empezar a tomar forma algunas de las medidas estratégicas sobre sus productos, acoplándose a los cambios de gusto que suceden en el mercado de consumidores de comidas rápidas. Apple se ha comportado de manera positiva como lo esperábamos, luego de la compra indicada el  black Monday  anterior, para quienes siguen interesados en comprar acciones a los precios de mercado de hoy (114,85) es importante resaltar que el 27 de octubre darán a conocer los resultados trimestrales.

Seguimos revisando muy de cerca el comportamiento de PFIZER acción en la que tomamos ganancias el pasado mes de agosto. También seguiremos de cerca el comportamiento de Verizon y Coca-Cola acciones que nos parecen acordes para tenerlas en las circunstancias actuales del mercado. Daremos seguimiento también, a acciones importantes del SPY que han caído con fuerza en los últimos meses como Wal-Mart Stores Inc., que desde enero acumula una pérdida del 30% en el precio de la acción e IBM que desde el alto del año (176 USD) ha caído cerca del 19%.

24 octubre, 2015
Compra de acciones
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Actualmente nos encontramos en un mercado altamente desarrollado, tanto en servicios como en productos bursátiles, pero la esencia de las necesidades para un inversionista y la calidad del servicio siguen siendo las mismas, esto que consideramos esencial para una corredora de bolsa en Panamá u otra parte del mundo, las describiremos a continuación.

En diferentes conversaciones con clientes y colegas, siempre entra la discusión del por qué una comisionista  sobresale de las demás, hay desde variables tecnológicas, operativas, jurisdiccionales hasta variables como el servicio, y aunque sabemos que todas son importantes en diferentes escala de prioridad para cada inversionista, el servicio es el factor diferencial y esencial en la consecución de objetivos para un cliente.

Ahora bien, ¿cómo saber si una corredora de bolsa puede llegar a prestar un buen servicio?, si usted está buscando corredoras, lo primero es revisar si esta compañía está registrada en la Superintendencia del Mercado de Valores de Panamá (www.supervalores.gob.pa/) como corredora de bolsa en Panamá.

Posteriormente,  cuando se reúna con ejecutivos de diferentes compañías, le recomendamos que haga un ejercicio básico: identifique cuales de los ejecutivos se centra en entender sus necesidades y no en venderle un producto o un servicio, aunque en algún momento de la reunión lo hará, esta no puede hacerse si no se entiende cuál es la necesidad del inversionista, si el representante no le da la palabra para contar sus necesidades e inquietudes, es probable que de la misma manera realice sus inversiones, sin tenerle en cuenta, ni hacerlas coherentes a su perfil de riesgo y necesidades.

Venta de productos de la casa: aunque no es necesariamente malo tener productos de la casa, si su representante sólo le vende dichos productos y está cerrado a posibilidades que no sean éstas, puede existir un conflicto de interés entre las necesidades de la corredora y el inversionista, el representante debe estar preocupado por venderle lo que realmente sea indicado para usted, sin importar si es un activo individual o un producto estructurado de la compañía.

Exceso de movimientos: si su representante le llama a principio y final de mes a proponer nuevos trades, y usted no es un cliente especulativo, y encuentra una intención de rotar el portafolio sin importar lo bien o mal que ha rentado la inversión, revise si es la corredora de  bolsa en Panamá más adecuada para usted.

El servicio por lo general es canalizado por un representante de cuenta, así que no tome a la ligera a quien elige para dicha responsabilidad, le está dejando en sus manos el producto de años de trabajo.

Santiago Peña Díaz

Investment Representative

7 octubre, 2015
Corredores de Bolsa
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Para quienes desean especular en monedas y están ingresando al mundo de las plataformas transaccionales, aquí encontrará algunas de las herramientas que todo trader de Forex Panamá debe tener en consideración.

Es importante resaltar que las siguientes herramientas que normalmente son las primeras en aprenderse como traders, terminan siendo las primeras en no aplicar cuando se comienza a invertir con dinero real, las primeras en ser desechadas por todos los efectos psicológicos que conllevan a la consecución de errores simultáneos y en cadena.

Herramientas operativas – Órdenes Stop y límite: sin duda es la más importante de todas, nos permite desde un comienzo de la inversión asegurar los niveles de ganancia deseados y los niveles de pérdidas máximos para afrontar el riesgo de la posición.

Herramientas gráficas – Médias Móviles: El movimiento de todos los activos financieros se mueven por la oferta y la demanda, y esto sólo nos lleva a una conclusión, hay que entender la psicología de todos los traders, que a su vez, son quienes mueven el mercado. Las medias móviles nos van a permitir encontrar niveles que para un número importante de operadores pueden ser niveles críticos ya sea por ser soportes o resistencias de la tendencia, y podrán ser niveles clave para tomas de decisiones.

Herramientas técnicas – Cortos y Apalancamiento: Las dos son herramientas importantes, pero de doble filo para el operador, la primera le permitirá a los traders de Forex Panamá operar en las dos direcciones del mercado, inclusive cuando el mercado está cayendo, la segunda, realizar operaciones con más dinero del que se tiene en la cuenta, lo que al mismo tiempo lo coloca en un nivel de riesgo mayor. es importante utilizar las dos herramientas con responsabilidad y cautela.

Herramientas externas – Horario de fundamentales: Es importante antes de realizar operaciones revisar los eventos macroeconómicos que sucederán en la semana o en el mediano plazo, ya que éstos podrán incidir directamente con nuestras operaciones, recomendamos a nuestra comunidad de Forex Panamá ingresar a www.forexfactory.com para revisar dichos eventos.

Recomendamos igualmente intentar el uso de todas estas herramientas en escenarios de simulación si es la primera vez que está en el mundo de las inversiones internacionales, cualquier error que se cometa no costará dinero real.

Santiago Peña Díaz

Investment Representative

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asesoría financiera

En nuestra región (Panamá, Colombia, Venezuela y países cercanos) es común que la población en general crea que la asesoría financiera es sólo para personas con empresas, ejecutivos de alto nivel y pensionados o trabajadores que van de salida en su ciclo laboral, pero es de aclarar que es un grave error pensar esto, la asesoría financiera es uno de los elementos vitales para la generación de riqueza en una sociedad, son temas que deberían ser tratados inclusive, desde el colegio.

Revisaremos algunos aspectos básicos para entender dicha afirmación. Como concepto básico la riqueza se puede originar cuando la persona o núcleo familiar es capaz de crear un patrimonio, el patrimonio como concepto básico se entiende como el resultado entre los activos menos los pasivos (Activos – pasivos = Patrimonio). Ahora bien, repasemos algunos de los errores elementales que comete nuestra población en general, inclusive la que tiene educación superior. Como por ejemplo, cuando el recién graduado es capaz de conseguir su primer trabajo, lo primero que va a pensar es en comprarse un carro, o hacer una “inversión en ropa adecuada”, o en aumentar su “nivel de vida” saliendo a los lugares que en el pasado probablemente no podía ir, en últimas lo primero que piensa es en gastar. Y como tal gastar no necesariamente es un error pero si lo puede ser, la manera como se gestiona.

Pensemos en un segundo con la conciencia de la asesoría financiera lo siguiente, ¿cuál de los gastos anteriormente mencionados me van a generar activos?, la respuesta es sencilla, ninguno. Un activo es en palabras sencillas es todo lo que sea o pueda generar ingresos, ahora bien, pensemos por un segundo ¿tener un carro me genera ingresos?, repasemos, para que un carro funcione tendremos que gastar en gasolina, parqueaderos, intereses por la deuda y demás, ¿será que nos estará generando un ingreso? Probablemente no, inclusive para muchos de los que piensan que la compra de un apartamento lo es, no necesariamente es así, piense que cuando usted compra un apartamento, a no ser que lo compre de contado, o después de meses o años de ahorro que le permitirían pagar un porcentaje elevado del total del inmueble, ingresa a una deuda, esa deuda le va a generar un EGRESO, al que tendrá que sumarle gastos adicionales como administración, mejoras, y en algunos casos impuestos, de tal manera que, si esos egresos no son menores a los ingresos que este le genere, como concepto básico ese apartamento no es un ACTIVO, es un PASIVO.

Entender este concepto de activo como un generador de ingresos y el pasivo como un generador de egresos es lo que lo llevará rápidamente a decidir qué hacer con sus excedentes de capital.

Por último en este documento de Asesoría financiera en Panamá y países cercanos, queremos dejarle este mensaje, su objetivo para generar riqueza debe ser lograr que sus INGRESOS (salario, ingresos por su negocio etc.), sean mayores a sus PASIVOS (todo lo que no le genere ingresos), esto le permitirá tener en las manos la herramienta más importante de la generación de riqueza, EL AHORRO, si usted no es capaz de tener ahorros será imposible lograr obtener riqueza.

Por: Santiago Peña Diaz – IPG Securities Inc.

9 septiembre, 2015
Asesoría financiera
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mercado accionario

En las últimas semanas han  ido en avance los días rojos para el mercado accionario a nivel mundial, inclusive muchos bonos y títulos de compra venta ha tenido repercusiones negativas.

Las noticias y columnas intentan explicar el porqué de este aparente momento de ventas masivas en los mercados bursátiles, la combinación de factores como, el tema de Grecia en Europa, China mostrando claros signos de cansancio en su escalada económica, y un petróleo en niveles no previstos, afectando muchas por no decir que la mayoría, de las monedas respecto al USD pueden ser muchos de los argumentos de este miedo generalizado para invertir en acciones. 

El problema para los inversionistas cuando vienen estas coyunturas es poder precisar en qué momento acabarán esos días rojos, ya sea porque tiene algunas posiciones abiertas o porque quiere aprovechar las caídas para poder comprar. A continuación encontrará algunas herramientas que le podrán servir en este tipo de coyunturas.

Invertir en acciones defensivas: Existen acciones que por el sector, dividendos, tamaño de la compañía, entre otras, son acciones que no son tan fuertemente castigadas en el mercado, probablemente caerán empujadas por la tendencia, pero será en menores proporciones, para poder identificar este tipo de acciones le puede servir revisar el beta que estas tengan.

Accionar stops: no importa si el stop está ya en niveles de ganancia o no, en estos momentos es importante tener bien fijados los niveles máximos de pérdida o toma de ganancia para no tener escenarios no deseados.

Esperar a que la marea baje: el no tomar acción, es también una estrategia y a veces puede ser la mejor, siempre se encontrarán oportunidades en el mercado, pero puede ser mejor cuando los escenarios macroeconómicos le dejen dormir con más calma.

No tome decisiones emocionales: Invertir en acciones siempre es una buena opción cuando el escenario de compra es a largo plazo, si usted tiene claros sus niveles máximos de perdida y su inversión aún no está cerca de estos niveles no tome decisiones de cierre no planeadas por miedo al escenario actual, recuerde que el mercado puede cambiar en cualquier segundo, y sus estrategias de inversión fueron tomadas por argumentos inicialmente estudiados.

1 septiembre, 2015
Estrategia Estrategia en acciones
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trader de forex

Si usted es uno de los miles de personas que por una u otra razón se ha visto interesado en el mundo de las inversiones en divisas, ha intentado algunas veces llevarlo a cabo  sin éxito, a continuación enunciaremos a los inversionistas de forex panamá los rasgos que caracterizan un verdadero trader de Forex, si usted tiene alguno de ellos están en el camino correcto a volverse profesional, si ninguno de éstos hace parte de sus aptitudes es recomendable que continúe practicando con poco dinero y de lo posible con cuentas simuladas.

  1. Visualización porcentual del negocio: Para aquellos traders de forex Panamá que se preguntan de que se trata este primer rasgo, es un tema sencillo de entender pero puede ser difícil de aplicar. Generalmente cuando un inversionista se interesa en forex uno de los principales puntos a favor es el apalancamiento que proporciona, que al mismo tiempo que puede permitir obtener mayores niveles de ganancia en un tiempo reducido, al mismo tiempo obliga a tener mayores exposiciones al riesgo. Dicho esto, hemos notado que muchos de los inicialistas en este mercado hacen cuentas alegras de obtener ganancias de por ejemplo 30 USD diarios con una cuenta de 1000 USD, esto significaría una ganancia de 150 USD semanales, 600 USD mensuales y 7200 USD anuales, quien lo revisa por primera vez podría decir: “no está mal tener 600 USD mensuales, aunque no sea mucho en realidad”, esta afirmación es totalmente errada al no estar viendo la ganancia porcentual; Quien lo revisa porcentualmente afirmaría algo cercano a : “ es imposible alcanzar estos retornos en el tiempo, no es viable”. Aunque usted técnicamente lo pueda lograr, es de entender que no siempre se gana en el mercado y así como el cálculo campante que se planteó al inicio le generaría 600 USD mensuales, si el mercado juega en su contra terminaría el primer mes con 300 USD en su bolsillo. Es importante siempre pensar a nivel porcentual, para cualquier inversión entrada o salida del mismo.
  2. Nunca cambie sus reglas de juego: Con el paso de la experiencia, es normal que los traders vayan adecuando sus estrategias y por ende creando propias políticas de operación y manejo de riesgo, no es fácil crearlas, pero lo realmente difícil es aplicarlas sin importar los escenarios que plantee el día a día, si usted ha podido respetar sus pérdidas inicialmente planteadas, tomar ganancias previamente planeadas y no entrar en los momentos que por política ha decidido no hacerlo, es dueño de este difícil rasgo de un verdadero trader.
  3. Carácter fuerte y silencio: Estas dos características crean una aptitud totalmente necesaria para el éxito de un trader, el carácter fuerte es importante en el momento que se tienen operaciones abiertas, momento en el que por lo general, pasan escenarios no planeados, a veces en contra de nuestro negocio, y si no se tiene un carácter fuerte probablemente puede llegar a cambiar sus reglas de juego. Ahora bien, el silencio aunque no es normal mencionarlo en éste tipo de artículos es algo que puede fortalecer el carácter ante sus operaciones, hablar de sus trades abiertos con sus compañeros y seres cercanos crea un escenario de presión que por lo general no se percibe, si algo se va en contra con sus operaciones,  sus allegados le recordarán que usted se encuentra invertido en ello, entrarán emocionalmente a intentar aconsejarlo, tendrá muy cerca el enemigo número uno de todo trader: “el miedo y las emociones”.

A pesar de que este artículo lo hacemos para toda nuestra comunidad de traders de forex panamá es un artículo dirigido a autoevaluar a todos los inversionistas de alto riesgo.

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